La consapevolezza sul proprio risparmio

ai da qualche mese che ci capita di parlare di Top Advisor, l’iniziativa online lanciata da Pictet Asset Management in occasione dell’ultimo Salone del Risparmio.
Un progetto tra i più innovativi per il mondo dell’asset management, che offre la possibilità al pubblico di sfidarsi attraverso la costruzione e la gestione di un portafoglio virtuale.
In occasione della seconda fase del concorso, che ha preso il via ieri, abbiamo voluto sentire Daniele Cammilli, Marketing Manager di Pictet Asset Management, che ci ha spiegato nel dettaglio l’iniziativa.


Come mai Pictet ha deciso di proporre una iniziativa come quella di Top Advisor? Quali sono gli obiettivi dell'iniziativa?

"È noto come nel nostro Paese una cultura finanziaria diffusa è ancora un obiettivo da acquisire. Molti studi mostrano una fotografia dell'Italia agli ultimi posti per alfabetizzazione finanziaria. Consapevoli che la preparazione finanziaria è un elemento essenziale per la prosperità economica del nostro Paese, da tempo Pictet si adopera per migliorare il livello complessivo di educazione finanziaria, leva strategica per lo sviluppo della nostra economia e dell'intera società.
Partendo da queste premesse abbiamo provato ad immaginare una iniziativa che fosse al tempo stesso educativa ma divertente, aperta a diverse categorie di potenziali partecipanti: promotori finanziari, investitori privati e studenti universitari.
È nato così il concept di Top Advisor, un innovativo concorso digitale che si prefigge di valutare le abilità dei partecipanti in tema finanziario, confrontandosi con concetti quali rischio e rendimento e più in generale permettere una maggiore consapevolezza sul fronte delle proprie scelte d’investimento, contribuendo a diffondere una cultura del risparmio gestito."


Proprio la scorsa settimana, si è conclusa la prima fase del concorso: quali sono stati i risultati in termini di coinvolgimento e di adesione dei partecipanti?

"Al termine della prima fase di gara, il bilancio sulla partecipazione al concorso è decisamente positivo, abbiamo superato i 2.000 iscritti al concorso suddivisi nelle tre categorie di partecipazione. Possiamo dunque affermare di essere soddisfatti dell’interesse suscitato da questa iniziativa; Top Advisor è decisamente partito con il piede giusto.
Sebbene i promotori finanziari rappresentino oltre la metà dei concorrenti, abbiamo riscontrato una ottima partecipazione anche da parte degli investitori privati e degli studenti universitari, sintomo di un rinnovato interesse del pubblico all'approfondimento delle tematiche relative all'educazione finanziaria e alla gestione dei risparmi."


Quali sono state le scelte di portafoglio fatte dai concorrenti? Avete notato dei trend particolari ed interessanti? Le scelte fatte dai partecipanti, rispecchiano le effettive scelte e attitudini dei clienti / investitori nella realtà?

"Uno spunto di riflessione offerto dal concorso risiede proprio nella possibilità di confrontare in qualsiasi momento le proprie scelte di investimento con le statistiche aggregate degli altri partecipanti al concorso in una apposita sezione della piattaforma Top Advisor. Questa sezione consente ai partecipanti di individuare trend di potenziale interesse ignorati nelle proprie scelte di asset allocation.
Guardando alle statistiche aggregate dei partecipanti al concorso emerge con chiarezza come in generale i concorrenti siano ottimisti sull'andamento dei mercati azionari dato che oltre la metà di loro ha creato il proprio portafoglio selezionando comparti azionari per un peso superiore al 50%.

È difficile immaginare che una simile propensione al rischio sia riscontrabile anche nei portafogli “reali” degli investitori, ma è sicuramente sintomatico di un vivo interesse dei partecipanti per il mercato azionario, confortati dalle buone performance dei principali indici azionari da inizio anno.
In particolare l’attenzione dei partecipanti al concorso si è concentrata su due comparti azionari globali della gamma Pictet: il Global Megatrend Selection e l’High Dividend Selection.

Il primo è un fondo multitematico che investe in modo diversificato geograficamente e settorialmente in aziende che hanno come comune denominatore uno sviluppo futuro legato ai principali mutamenti della nostra società (per l'appunto i cosiddetti "megatrend"): dallo sviluppo tecnologico a quello demografico, dalla cura dell’ambiente all’uso efficiente delle risorse naturali.

L’High Dividend Selection invece investe in modo diversificato geograficamente in titoli di società che distribuiscono sostenibilmente alti dividendi.
Entrambi rappresentano delle aree di eccellenza all’interno della gamma Pictet. I partecipanti al concorso dimostrano una buona conoscenza di questi prodotti dato che insieme pesano complessivamente quasi il 10% dei portafogli che partecipano al concorso."


È iniziata ieri la seconda fase del concorso e la vittoria finale è ancora alla portata di tutti. Qualche consiglio per avvantaggiarsi e scalare la classifica nei prossimi mesi?

"Per ambire a fare bene è necessario imparare a controllare le proprie emozioni e sviluppare una conoscenza dei principi e delle tecniche di gestione.
In generale è importante ricordarsi sempre che la costruzione dell’asset allocation è nel lungo periodo preponderante in termini di contributo alla performance, sia rispetto al tempo dell’investimento (market timing), sia alla scelta dei singoli prodotti su cui investire. Per questo è fondamentale comprendere l’importanza strategica del concetto di diversificazione, che sta alla base di ogni gestione di portafoglio di successo.

La diversificazione è tanto più efficace quanto più gli attivi (azioni, obbligazioni, valute) sono poco correlati tra loro e quanto più si diversifica all’interno delle stesse classi, ad esempio scegliendo azioni di diversi settori ed aree geografiche.
È possibile dunque riassumere in tre utili consigli: conoscenza, pianificazione e diversificazione, tre regole ben note e molto care a chi ha fatto degli investimenti la propria professione.

In bocca al lupo dunque ai partecipanti alle ultime due sessioni del concorso che permetteranno di aggiudicarsi il premio finale: un invito presso il quartiere generale di Banca Pictet a Ginevra dove sarà organizzato un percorso formativo sulla tematica della costruzione di portafoglio, coerentemente con gli obiettivi dell’iniziativa."


Una iniziativa sicuramente innovativa che porta il pubblico a conoscere in modo più approfondito il mondo dell’asset management, diffondendo una maggiore consapevolezza sul proprio risparmio.
Il concorso, che terminerà il prossimo 15 aprile, è entrato nel vivo della gara e tutti gli iscritti hanno ancora la possibilità di aggiudicarsi il premio finale. Non ci resta che augurare a tutti i partecipanti un “in bocca al lupo” speciale.