Strategie di investimento
Raiffeisen CM rafforza l'offerta con la gamma bilanciata dei Raiffeisen Portfolio Funds
Si tratta di tre diversi fondi che si differenziano per allocazione e esposizione al rischio. Rispondono alle esigenze di chi vuole investire una somma rilevante con un orizzonte a lungo termine
di Davide Lentini 17 Settembre 2024 14:04
Raiffeisen Capital Management amplia l’offerta rivolta alla clientela italiana con la gamma di fondi bilanciati Raiffeisen Portfolio Funds, che si compone di tre fondi: Raiffeisen Portfolio-Solide, Raiffeisen Portfolio-Balanced e Raiffeisen Portfolio-Growth. Tutti e tre i fondi investono a livello globale e in modo ampiamente diversificato su obbligazioni, azioni, materie prime e prodotti immobiliari. Oltre ai fondi di Raiffeisen Capital Management, vengono presi in considerazione anche quelli di terzi, con l’intenzione di coprire un universo d'investimento il più ampio possibile.
Gestiti dallo stesso team secondo linee guida standardizzate e con lo stesso obiettivo, i tre fondi si distinguono in termini di allocazione azionaria e obbligazionaria, consentendo ai clienti di scegliere il portafoglio in base alla propria propensione al rischio.
Nello specifico, Raiffeisen Portfolio-Solide ha un'allocazione azionaria neutrale pari al 25%, ma può variare tra lo 0% e il 35%. Poiché il team di gestione può ridurre completamente l’allocazione azionaria, il fondo è adatto agli investitori meno propensi al rischio.
Raiffeisen Portfolio Balanced, invece, ha un'allocazione azionaria neutrale pari al 52,5% e può oscillare tra il 20% e il 75%, con un portafoglio che punta a un rapporto bilanciato tra obbligazioni e azioni nel suo orientamento di lungo periodo.
Infine, Raiffeisen Portfolio Growth ha un’allocazione azionaria compresa tra il 40 e il 100%, con un'esposizione azionaria neutrale dell'80%. Si tratta, quindi, del portafoglio più rischioso e, rispetto agli altri due, maggiormente orientato alle opportunità.
Il Portfolio-Solide è più indicato per investitori con un approccio conservativo, mentre i fondi Portfolio Growth e Portfolio Balanced sono maggiormente adatti a chi, puntando a rendimenti più elevati, è disposto ad accettare il maggiore rischio derivante da una componente azionaria più elevata nei propri investimenti.
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“Chiunque abbia accumulato dei risparmi nel tempo, intende preservarli - spiega Donato Giannico, Country Head Italia di Raiffeisen Capital Management - Tuttavia, anche per un investitore privato ben informato, spesso è difficile orientarsi tra la moltitudine di opportunità di investimento offerte dal mercato. Per questo motivo, abbiamo deciso di offrire anche in Italia i 'Raiffeisen Portfolio Funds', per rispondere alle esigenze di quegli investitori che desiderano investire una somma rilevante con un orizzonte a lungo termine e in base al profilo di rischio più adatto alle loro aspettative”.
“Il principio alla base delle scelte di allocazione dei Portfolio Funds - si legge in una nota - privilegia l’ottimizzazione del rischio rispetto all'ottimizzazione del rendimento. Per questa ragione i Raiffeisen Portfolio Funds adottano un’allocazione azionaria asimmetrica, grazie alla quale si limita il rischio di ribasso riducendo gradualmente l’esposizione azionaria durante le fasi ribassiste e aumentandola in caso di valutazione positiva del mercato da parte del team di gestione”.
Nello specifico, in caso di valutazione positiva dei mercati dei capitali, l'allocazione azionaria potrà essere incrementata in “quattro fasi o livelli” fino all'allocazione massima di portafoglio (35% per il Raiffeisen Portfolio-Solide, 75% per il Raiffeisen Portfolio-Balanced e 100% per il Raiffeisen Portfolio-Growth). In caso di valutazione negativa dei mercati dei capitali, invece, l'allocazione azionaria potrà essere ridotta in quattro fasi fino al livello azionario minimo previsto (0% per il Raiffeisen Portfolio-Solide, 20% per il Raiffeisen Portfolio-Balanced e 40% per il Raiffeisen Portfolio-Growth).
LE CARATTERISTICHE DEI FONDI
Gestiti dallo stesso team secondo linee guida standardizzate e con lo stesso obiettivo, i tre fondi si distinguono in termini di allocazione azionaria e obbligazionaria, consentendo ai clienti di scegliere il portafoglio in base alla propria propensione al rischio.
Nello specifico, Raiffeisen Portfolio-Solide ha un'allocazione azionaria neutrale pari al 25%, ma può variare tra lo 0% e il 35%. Poiché il team di gestione può ridurre completamente l’allocazione azionaria, il fondo è adatto agli investitori meno propensi al rischio.
Raiffeisen Portfolio Balanced, invece, ha un'allocazione azionaria neutrale pari al 52,5% e può oscillare tra il 20% e il 75%, con un portafoglio che punta a un rapporto bilanciato tra obbligazioni e azioni nel suo orientamento di lungo periodo.
Infine, Raiffeisen Portfolio Growth ha un’allocazione azionaria compresa tra il 40 e il 100%, con un'esposizione azionaria neutrale dell'80%. Si tratta, quindi, del portafoglio più rischioso e, rispetto agli altri due, maggiormente orientato alle opportunità.
A CHI SONO RIVOLTI
Il Portfolio-Solide è più indicato per investitori con un approccio conservativo, mentre i fondi Portfolio Growth e Portfolio Balanced sono maggiormente adatti a chi, puntando a rendimenti più elevati, è disposto ad accettare il maggiore rischio derivante da una componente azionaria più elevata nei propri investimenti.
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“Chiunque abbia accumulato dei risparmi nel tempo, intende preservarli - spiega Donato Giannico, Country Head Italia di Raiffeisen Capital Management - Tuttavia, anche per un investitore privato ben informato, spesso è difficile orientarsi tra la moltitudine di opportunità di investimento offerte dal mercato. Per questo motivo, abbiamo deciso di offrire anche in Italia i 'Raiffeisen Portfolio Funds', per rispondere alle esigenze di quegli investitori che desiderano investire una somma rilevante con un orizzonte a lungo termine e in base al profilo di rischio più adatto alle loro aspettative”.
OTTIMIZZAZIONE DEL RISCHIO
“Il principio alla base delle scelte di allocazione dei Portfolio Funds - si legge in una nota - privilegia l’ottimizzazione del rischio rispetto all'ottimizzazione del rendimento. Per questa ragione i Raiffeisen Portfolio Funds adottano un’allocazione azionaria asimmetrica, grazie alla quale si limita il rischio di ribasso riducendo gradualmente l’esposizione azionaria durante le fasi ribassiste e aumentandola in caso di valutazione positiva del mercato da parte del team di gestione”.
IL SISTEMA DI ALLOCAZIONE
Nello specifico, in caso di valutazione positiva dei mercati dei capitali, l'allocazione azionaria potrà essere incrementata in “quattro fasi o livelli” fino all'allocazione massima di portafoglio (35% per il Raiffeisen Portfolio-Solide, 75% per il Raiffeisen Portfolio-Balanced e 100% per il Raiffeisen Portfolio-Growth). In caso di valutazione negativa dei mercati dei capitali, invece, l'allocazione azionaria potrà essere ridotta in quattro fasi fino al livello azionario minimo previsto (0% per il Raiffeisen Portfolio-Solide, 20% per il Raiffeisen Portfolio-Balanced e 40% per il Raiffeisen Portfolio-Growth).
