Risparmio gestito
Il trasferimento della ricchezza tra generazioni tema centrale per i consulenti finanziari
Schroders, nella sua Global Investor Insight Survey, rivela che il trasferimento della ricchezza è un tema prioritario per il 59% dei wealth adviser a livello globale. Il ruolo importante di tutta la famiglia
di Stefano Caratelli 4 Dicembre 2024 11:34
La Global Investor Insights Survey di Schroders, il cui perimetro comprende 1.755 wealth manager e consulenti finanziari di tutto il mondo in rappresentanza di 12.100 miliardi di dollari di asset, rivela che il trasferimento di ricchezza rappresenta una priorità per il 59% degli adviser a livello globale. A livello geografico, si tratta del 66% in Nord America, del 58% in area EMEA, del 57% in Regno Unito e del 57% in Asia Pacifico. L'America Latina mostra il più alto livello di coinvolgimento con il 57% dei consulenti che ha discusso il tema con oltre la metà dei propri clienti, mentre è più basso l’engagement in EMEA e Asia-Pacifico, con rispettivamente il 43% e il 46%.
Al tempo stesso, sottolinea Schroders, emerge come essenziale il coinvolgimento dell’intera famiglia nella pianificazione patrimoniale, con l'83% dei consulenti a livello globale che sottolinea come importante l'impegno condiviso tra i coniugi, mentre per il 79% è importante includere le generazioni più giovani. La pianificazione successoria e il trasferimento di ricchezza intergenerazionale rappresentano un’opportunità da cogliere per i consulenti finanziari, soprattutto a livello di sensibilizzazione dei clienti sull’importanza di dare esecuzione concreta ad una strategia di trasferimento del patrimonio definita e con approcci più formalizzati.
Ma la delicatezza degli argomenti, avverte Schroders, rimane un ostacolo, con il 58% dei consulenti patrimoniali a livello globale che trova impegnativo discutere di morte o eredità, soprattutto in EMEA e Asia Pacifico. Anche la complessità della pianificazione fiscale è un problema significativo, con il 56% dei consulenti del Regno Unito e il 51% di quelli dell'area EMEA che la considerano una sfida. Il coinvolgimento delle generazioni più giovani presenta ulteriori difficoltà, con il 43% dei consulenti a livello globale che segnala questa sfida.
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Carla Bergareche, Global Head of Wealth, Client Group di Schroders, rileva che le sfide più grandi, al di là dei rendimenti, sono rappresentate dal fatto che il colossale trasferimento di ricchezza intergenerazionale in corso, destinato a continuare per molti anni, rimane un punto centrale. Il 59% dei consulenti a livello globale considera il wealth transfer molto importante. Ma, dato l’argomento così cruciale, Bergareche vede spazi di miglioramento in termini di affinamento delle competenze e di prioritizzazione delle discussioni sul tema, in particolare in alcune regioni.
IMPORTANTE CONDIVISIONE DI CONIUGI E FIGLI
Al tempo stesso, sottolinea Schroders, emerge come essenziale il coinvolgimento dell’intera famiglia nella pianificazione patrimoniale, con l'83% dei consulenti a livello globale che sottolinea come importante l'impegno condiviso tra i coniugi, mentre per il 79% è importante includere le generazioni più giovani. La pianificazione successoria e il trasferimento di ricchezza intergenerazionale rappresentano un’opportunità da cogliere per i consulenti finanziari, soprattutto a livello di sensibilizzazione dei clienti sull’importanza di dare esecuzione concreta ad una strategia di trasferimento del patrimonio definita e con approcci più formalizzati.
LA COMPLESSITA’ DEGLI ASPETTI FISCALI
Ma la delicatezza degli argomenti, avverte Schroders, rimane un ostacolo, con il 58% dei consulenti patrimoniali a livello globale che trova impegnativo discutere di morte o eredità, soprattutto in EMEA e Asia Pacifico. Anche la complessità della pianificazione fiscale è un problema significativo, con il 56% dei consulenti del Regno Unito e il 51% di quelli dell'area EMEA che la considerano una sfida. Il coinvolgimento delle generazioni più giovani presenta ulteriori difficoltà, con il 43% dei consulenti a livello globale che segnala questa sfida.
RICEVI GRATIS LE NOTIZIE IN ANTEPRIMAUN TRASFERIMENTO COLOSSALE DESTINATO A DURARE
Carla Bergareche, Global Head of Wealth, Client Group di Schroders, rileva che le sfide più grandi, al di là dei rendimenti, sono rappresentate dal fatto che il colossale trasferimento di ricchezza intergenerazionale in corso, destinato a continuare per molti anni, rimane un punto centrale. Il 59% dei consulenti a livello globale considera il wealth transfer molto importante. Ma, dato l’argomento così cruciale, Bergareche vede spazi di miglioramento in termini di affinamento delle competenze e di prioritizzazione delle discussioni sul tema, in particolare in alcune regioni.
